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金融知識  
比特幣的基礎(chǔ)法律問題及Tokenized和合規(guī)性
作者:劉曄律師   出處:法律顧問網(wǎng)·涉外jeanmcdaniel.com     時間:2019/3/25 16:08:56

這是我在比特幣BSV學(xué)習(xí)群的一次講座。

 


先自我介紹一下。我是實(shí)名的,不是假名、化名也不是匿名,我叫劉曄,是上海的一名律師,最近一個月翻譯了不少CSW的文章,絕大多數(shù)是CSW當(dāng)天寫,我當(dāng)天翻,因?yàn)榘滋煲ぷ,多半是晚上弄的,?shù)了一下,大約20篇,從這里可以看出,CSW有多么厲害,創(chuàng)造力有多么旺盛。加上2019年1月份翻譯的《Tokenized》白皮書,不到兩個月吧,我共譯了15萬字左右。我本科和研究生都是學(xué)醫(yī)的,算是國內(nèi)最好的醫(yī)科大學(xué)之一。研究生時讀分子病理,課題是端粒酶基因的克隆與蛋白合成。端粒是位于染色體末端的一段DNA序列,主導(dǎo)細(xì)胞的永生化,與癌癥有關(guān)。所以,我想起了-unwritter的基于比特幣(BSV)的Planaria項(xiàng)目,可無限分裂,永不死亡的比特幣真相機(jī),與細(xì)胞類似。從根本上說,細(xì)胞也是不死的,萬物想通。我相信,比特幣可以幫助創(chuàng)造新的人類文明,足以影響人類進(jìn)程。不過,現(xiàn)在只走了蹣跚的第一步。

 

2002年,我通過了司法考試,開始做律師,一直做到現(xiàn)在,以訴訟為主,也就西方所稱的出庭律師,主要是醫(yī)療訴訟,也做過刑辯、行政訴訟和知識產(chǎn)權(quán)訴訟等。2013年第一次聽說比特幣,當(dāng)時百度了一個多小時,還寫了條微博,大意是評論發(fā)行限量和POW的優(yōu)點(diǎn),然后就沒下文了。直到2017年6、7月份,再次接觸比特幣,這一次是認(rèn)真研究,每天學(xué)習(xí)幾個小時吧,那時ICO正火。兩個月后參加了上海律協(xié)組織的一次咖啡論壇,討論ICO和比特幣的相關(guān)法律,論壇稿件還沒發(fā)表,9.4到了。不過我對ICO,其實(shí)主要是對以太坊的發(fā)幣功能的法律評價一直沒有變,那就是欺詐,有意無意,缺乏真實(shí)經(jīng)濟(jì)與法律基礎(chǔ)的欺詐,許多人包括法律界對此認(rèn)識不清,主要原因是對比特幣認(rèn)識不清。今天,主要是講與比特幣相關(guān)的法律,等會兒我會專門講講這個問題。

 

比特幣是一個宏大的體系,背后幾乎囊括人類的所有知識體系,就法律而言,也涉及法律的各個學(xué)科,從憲法、民法、刑法、行政法,一直到細(xì)小的門類,如隱私法、版權(quán)法、貨幣銀行法、證券法、訴訟執(zhí)行法等等,為什么會這樣呢?很簡單,比特幣是全球賬本。賬本,大家知道,法律所調(diào)控的主要對象人類真實(shí)的社會、經(jīng)濟(jì)生活,而舉凡社會、經(jīng)濟(jì)生活,小到一個家庭的孩子上學(xué),大致國家的財政支出,無不需要賬本,賬本無所不在,所以比特幣不是某個法律,而是法律的全部。這里要糾正一個重大誤區(qū),比特幣不是作為貨幣發(fā)明,而是作為賬本系統(tǒng)發(fā)明的,比特幣是因?yàn)槟軌虺蔀橛涃~單位而成為貨幣,而不是反過來,先成為貨幣再成為記賬系統(tǒng)。所以,不可篡改的賬本特性,是比特幣的最重要特征。今天講四個法律問題。一、比特幣作為物權(quán)對象的法律性質(zhì);二、比特幣作為數(shù)據(jù)存儲(全球唯一賬本)的法律性質(zhì);三、比特幣作為債權(quán)(合同)記賬單位的法律特性:最后才涉及講座題目Tokenized,即比特幣作為金融衍生物或其他價值衍生物的法律性質(zhì)。我覺得這四個方面是比特幣的四個最根本的法律問題,弄懂了,可以舉一而反三。

 

一、比特幣作為物權(quán)對象的法律性質(zhì)

 

換成人話,比特幣是什么?法律上的權(quán)利主要是兩種,一是物權(quán),即人對物享有的權(quán)利,這是靜態(tài)權(quán)利;二是債權(quán),即物在流轉(zhuǎn)時(合同)人所享有的權(quán)利。一靜一動,涵蓋了人類的絕大部分民事權(quán)利。有人說,比特幣是資產(chǎn)、是商品,也有人說比特幣是貨幣或者虛擬貨幣,這都是經(jīng)濟(jì)學(xué)上的。按中國央行2013年的文件,比特幣是商品。

 

依央行文件,比特幣是商品,故在法律上比特幣可以成為是物權(quán)的對象,也就是比特幣的所有人(多數(shù)情況下即私鑰持有人,至于私鑰是不是證明持有人享有權(quán)利的唯一證據(jù),是另一回事)對比特幣依法享有物權(quán),包括占有、使用、收益、處分四項(xiàng)權(quán)能。

 

這一點(diǎn)非常重要,綱舉目張。可以有以下推論:

 

1、比特幣不是法律上的違禁品,持有、轉(zhuǎn)讓是合法的。法律上的違禁品,包括禁止或限制持有并禁限買賣的,如槍支、毒品等,也有不限制持有但限制買賣、傳播的,如淫穢物品,違禁品不受法律保護(hù)。但現(xiàn)行法律并未規(guī)定比特幣是違禁品,反而有央行定性為商品,依民法之“法不禁止則自由”之基本原則,因持有、轉(zhuǎn)讓而獲得的權(quán)利是保護(hù)的。因此有以下推論:

 

2、因侵權(quán)、違約、犯罪而導(dǎo)致的比特幣損失應(yīng)受法律救濟(jì)。比如,因他人故意或過失損害電腦硬盤而導(dǎo)致比特幣私鑰丟失應(yīng)獲賠償;因合同欺詐、一般違約導(dǎo)致的比特幣損失應(yīng)當(dāng)賠償;因犯罪行為而盜取的、搶劫的比特幣應(yīng)當(dāng)返還受害人,等等。因此,目前中國有些法院的判例,認(rèn)為比特幣不受法律保護(hù),而拒絕立案、或判決合同無效、或者不認(rèn)定盜竊罪而認(rèn)定為侵入計算機(jī)系統(tǒng)罪是不對的。不過也有不少法院的裁決是正確的。

 

3、涉比特幣的法律救濟(jì)時應(yīng)以支付與損失額等量的比特幣為原則,注意是等量不是等值,而以價值賠償為例外。什么意思?偷了或騙了兩個比特幣,應(yīng)當(dāng)賠兩個比特幣,而不是賠相當(dāng)于兩個比特幣的人民幣或美元或其他,只有侵害人沒有比特幣支付時,才考慮等價賠償。這涉及到比特幣的一個重要法律和經(jīng)濟(jì)特性,它是總數(shù)恒定的交換媒介,是以數(shù)量進(jìn)行計價的現(xiàn)金或商品,民法救濟(jì)的首要原則是恢復(fù)原狀,即權(quán)利彈回到權(quán)利受損之前。只有在不能彈回時,才實(shí)現(xiàn)等價賠償;第二是因?yàn)楸忍貛攀欠N類物,是特殊商品,種類物間可任意替換,返還同等數(shù)量不存在法律障礙。

 

4、不提供錢包私鑰,法律上怎么強(qiáng)制執(zhí)行?有一個比較流行的觀點(diǎn),說比特幣由持有人以私鑰控制,只要不交出私鑰,法律上難以執(zhí)行,不能執(zhí)行的錢成不了貨幣。首先,大家可以想一下古代借金、銀或民間借實(shí)物如一塊肉、一輛車(損壞了)怎么辦?以他物抵償;其次,想一想莎士比亞的《威尼斯商人》或中國的楊白勞,有錢而拒不還錢怎么辦?不講私刑,公法上可使用刑法手段,如我國刑法的拒不執(zhí)行罪;第三,在技術(shù)上可不可以凍結(jié)老賴的特定UTXO?比如法院命令礦工對老賴的現(xiàn)有Tx拒絕驗(yàn)證,在UTXO花不出去的情況下,老賴不如還錢。這點(diǎn)可能需要全球司法合作,只要技術(shù)可行,法律上不難。第四,在區(qū)塊鏈上將老賴納入失信人黑名單,在一切皆可通證化時,火車票、飛機(jī)票、酒店訂單都可以通證化,如此,老賴幾乎寸步難行。比特幣很輕易地就解決了失信人問題,以上幾招,叫人不得不誠信,賬戶上有比特幣的,可能就乖乖執(zhí)行債務(wù)了。

 

所以,無論比特幣是商品,是現(xiàn)金,是貨幣,還是別的什么比如證券,其實(shí)質(zhì)都是法律上的物,權(quán)利人對其享有財產(chǎn)權(quán),受法律保護(hù)。

 

二、比特幣作為數(shù)據(jù)儲存載體(全球唯一賬本)的法律性質(zhì)

 

不可篡改的賬本是比特幣最為重要的特性,回顧中本聰?shù)陌l(fā)明歷程,可以知道,他首先是為了尋找一種全球唯一賬本的方法,然后才設(shè)想為了維護(hù)這個賬本的唯一性、不可篡改,必須對記賬人有所激勵,才有了內(nèi)生的記賬單位比特幣,你用比特幣記賬,又用它作為激勵手段,錢就這樣成了。所以,賬本做好了,比特幣才有價值,而不是相反。

 

比特幣的賬本包括兩項(xiàng)數(shù)據(jù),一是價值數(shù)據(jù),即記賬單位比特幣的流水;二是與交易有關(guān)的數(shù)據(jù)。凡能交易的,凡可數(shù)字化的,如買賣合同、付款憑證、發(fā)票等等,皆可入賬,也必須入賬,這是包羅萬象的,由此形成不可篡改的證據(jù)鏈,并與價值數(shù)據(jù)相互映證,構(gòu)成牢不可破的權(quán)利鏈。

 

關(guān)于不可篡改的證據(jù),今天講兩個問題,也是BSV與其他數(shù)字貨幣社區(qū)經(jīng)常爭議的話題:1、隱私、化名與匿名;2、非法數(shù)據(jù)上鏈的法律責(zé)任

 

1、隱私、化名、匿名

 

一個人拿5塊錢到鄰村一家不認(rèn)識的小店買了一包老鼠藥,后來村里發(fā)生了鼠藥致人死亡案件,F(xiàn)場遺留物證明該藥來自此店家。

 

1)除了店家,并無別人知道他買過鼠藥,這是隱私。

 

2)雖然他與店家不認(rèn)識,也未向店家告知自己的真實(shí)姓名及任何假名、化名,但警察找上門時,店家記得他的相貌、口音,身高,警察走訪了很多人,大都描述了與店家描述相同的特征,最后鎖定他為嫌犯。這是化名。

 

3)他買藥時蒙著臉,弓著腰,戴著手套,躲避了所有的監(jiān)控,未與店家有任何語言交流,警察找到店家時,除了有人買過藥,店家無法提供任何有用信息,走訪本村與鄰村的所有人,警察仍然無法找到任何線索,成了懸案。這就是匿名。

 

比特幣上的匿名,是指第三種情況,系統(tǒng)切斷了與付款人身份關(guān)聯(lián)的任何聯(lián)系,無KYC,無反洗錢措施,除了有人付過錢,系統(tǒng)沒有保留任何與身份關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)。這種匿名就是蒙臉、弓腰、不做聲、躲開了所有監(jiān)控的購藥人。正常的人類社會會允許這種貨幣么?

 

進(jìn)一步,匿名系統(tǒng)也使比特幣不可篡改的證據(jù)特性蕩然無存,毫無意義,因?yàn)樵俣嗟淖C據(jù),但無法最終與人關(guān)聯(lián)起來,也是枉然。匿名系統(tǒng)從根本上破壞了比特幣的特性,不再是比特幣,也不可能在正常社會、在大規(guī)模的商業(yè)中應(yīng)用。

 

我們需要的是第一種和第二種情況,即隱私與化名。因?yàn)榛,除了買賣雙方,第三方難以知道他買了什么,這就是隱私。又因?yàn)榛澈蟮呐c身份關(guān)系的信息,是保留于系統(tǒng)的,如購物發(fā)票、合同文本、行車路線、與他人的交易信息等等,有了這些不可篡改的數(shù)據(jù)形成證據(jù)鏈,足以相互映證而追蹤到違約、違法及犯罪者。而普通人要調(diào)取這些證據(jù)并形成證據(jù)鏈,則需要付出極高代價,故隱私也得到了保護(hù)。

 

故CSW講,有私鑰、有不同的錢包地址,足以保護(hù)隱私,是完全正確的。

 

2、非法數(shù)據(jù)上鏈的法律責(zé)任

 

需要明確的第一點(diǎn)是,人類社會的變化是漸進(jìn)的,違法犯罪的意愿和行為不會因?yàn)閰^(qū)塊鏈技術(shù)的出現(xiàn)而突然增加,也就是不會在已有近20年互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上突然增加,并且比特幣區(qū)塊鏈有不可篡改的證據(jù)追蹤特點(diǎn),客觀上可以阻礙部分違法犯罪,因此,總的來看,不論技術(shù),單論對人類文化、倫理、道德、法律的影響,不說進(jìn)步,至少沒有任何證據(jù)說比特幣區(qū)塊鏈?zhǔn)峭瞬降模簿褪菑恼w上,人類社會,無論哪個國家,不應(yīng)當(dāng)將比特幣區(qū)塊鏈視為違法大于利益,相反我們認(rèn)為,利益大于違法,故比特幣區(qū)塊鏈從整體上將繼續(xù)推進(jìn)和發(fā)展。這是我們討論下一個問題的前提。

 

第二點(diǎn),比特幣系統(tǒng)的參與者主要包括三方,礦工、應(yīng)用層服務(wù)提供者和用戶。與傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)相比,多出了礦工。就非法內(nèi)容的上鏈,我開宗明義的認(rèn)為,礦工沒有責(zé)任,不是法律義務(wù)承擔(dān)者。理由是,礦工只是對交易Tx打包上鏈,從技術(shù)上講,其對OP-return或其他字段的內(nèi)容不進(jìn)行識別與解析,因此從法律上講,礦工對上鏈內(nèi)容在主觀上屬于無法預(yù)見、無法防范、無法控制,相當(dāng)于民法上的無民事行為能力人。需要強(qiáng)調(diào)的是,非法內(nèi)容的判定,關(guān)鍵在于對內(nèi)容本身的認(rèn)識是否存在主觀過失,而不是該不該上鏈。該不該上鏈的問題已在前面第一點(diǎn)講了,人類社會從整體上應(yīng)當(dāng)視比特幣區(qū)塊鏈比互聯(lián)網(wǎng)更進(jìn)步,應(yīng)當(dāng)推進(jìn),故不存在該不該上鏈這一原始問題。

 

第三,互聯(lián)網(wǎng)上的“避風(fēng)港”原則,適用于比特幣的應(yīng)用層服務(wù)提供者。什么意思?即法律首先推定網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者為無辜的,只要在第一時間發(fā)現(xiàn)有非法內(nèi)容后及時作出屏蔽、刪除等阻止或消除公開的動作,即為無責(zé)任。鑒于區(qū)塊鏈不可篡改的證據(jù)特性,此類阻止或消除影響的動作極易在鏈上得到證明,非常方便打擊違法與政府監(jiān)管。至于如何屏蔽或刪除,屬于技術(shù)范疇,也有人認(rèn)為,區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)只能屏蔽即阻止解析,不能刪除。這個恐怕要看每個應(yīng)用開發(fā)層的軟件設(shè)計。不過在我看來至少屏蔽不難,因?yàn)楸忍貛艆^(qū)塊鏈的交易TX特征決定了每一個內(nèi)容上鏈必伴隨一個TXID,追蹤到TX,也就追蹤到內(nèi)容數(shù)據(jù)。另外圖像、視頻、文字自身的特征性識別,也可以硬編碼,都可以提前阻止非法內(nèi)容。至于何為非法,則是更廣泛內(nèi)容,今天不討論。也不排除,利益集團(tuán)或大公司的公關(guān)性屏貼,總之太陽底下無新鮮事,互聯(lián)網(wǎng)的一切,區(qū)塊鏈上同樣可以發(fā)生,只是不可篡改的證據(jù)追蹤可以阻遏大量惡人。

 

曾有社區(qū)開發(fā)者提出,可以保留用戶上鏈內(nèi)容的主鑰,方便在上鏈之前查看內(nèi)容,以備監(jiān)管之需。我覺得是多余,這相當(dāng)于開發(fā)者提前充當(dāng)了內(nèi)容的審查者,屬于自我審查、自我設(shè)限,何況權(quán)力都有濫用的天然趨勢,一旦開發(fā)者手握此等權(quán)力,難免不被員工濫用。

 

第三點(diǎn),用戶是也是內(nèi)容上傳者的責(zé)任。好說,不可篡改的證據(jù),逃無可逃。我相信,區(qū)塊鏈上的非法內(nèi)容一定少于互聯(lián)網(wǎng)。之所以中國區(qū)的擔(dān)心特別大,無非是囚籠慣了,天生的膽小。

 

三、比特幣作為債權(quán)(合同)計價單位的法律性質(zhì)

 

這個問題涉及到比特幣作為交易媒介的法律定性,也與第四個問題相關(guān),即與比特幣相關(guān)的金融衍生物或其他價值衍生物如電影票、兌換券、彩票等等的法律定性。

 

這個問題各國都不知道如何回答,還在觀望、研究。我只能談?wù)勎覀人的觀點(diǎn)。

           

比特幣作為記賬單位,位于三個地方,經(jīng)歷了三個步驟,對應(yīng)三個法律與經(jīng)濟(jì)地位。也代表了比特幣自創(chuàng)建到成為人類通用交易媒介(現(xiàn)金或錢或貨幣)的三個歷史階段。

 

第一階段,礦工補(bǔ)貼。以礦工補(bǔ)貼/激勵的方式記入每個區(qū)塊的第一筆交易,沒有對價,電費(fèi)不構(gòu)成對價,在法律上叫原始取得。此一階段,比特幣沒有任何價值,包括使用價值和交換價值,因此在法律上不構(gòu)成財產(chǎn),不能對其征收財產(chǎn)稅或流轉(zhuǎn)稅。但此一階段,歷時很短,只有6天,2009年1月3日-2009年1月9日,1月9日,創(chuàng)世區(qū)塊的比特幣第一次被發(fā)送,并產(chǎn)生了第一筆以比特幣計價的交易費(fèi),該筆交易費(fèi)成為傳送比特幣這個服務(wù)的對價,由此比特幣開始進(jìn)入第二階段,與交易發(fā)生關(guān)系,與人類關(guān)系發(fā)生聯(lián)系。

 

第二階段,礦工費(fèi)。以ouput形式記入?yún)^(qū)塊鏈,也就是礦工地址,作為礦工處理交易的服務(wù)費(fèi)報酬。礦工費(fèi)在法律上的本質(zhì)是合同對價,該合同屬于民法上的射幸合同,在礦工與用戶之間訂立,即礦工經(jīng)過哈希競爭,最快者取得處理用戶交易的資格,并獲得交易費(fèi)的對價。礦工費(fèi)在經(jīng)濟(jì)上構(gòu)成比特幣價值的基礎(chǔ)來源,理想情況下,礦工費(fèi)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于礦工處理該筆交易的成本和利潤,包括電費(fèi)、硬件、軟件、人員成本和礦工應(yīng)獲利潤,如成本和利潤以法幣計價,則以礦工費(fèi)支付的比特幣數(shù)量的價值與該等法幣的價值等價。此一經(jīng)濟(jì)學(xué)邏輯決定了比特幣的法幣價格,凡是超出此價格的均為投機(jī),不能反應(yīng)比特幣的真實(shí)價值。按估算,處理1M容量的成本和利潤約在1美元,也就是BTC的經(jīng)濟(jì)學(xué)價值在1美元左右。

 

此一階段,有兩個需要特別注意的點(diǎn)。1)礦工費(fèi)的最低標(biāo)準(zhǔn)是以硬編碼的形式編入腳本中的,即1聰1字節(jié),非由合同雙方與用戶協(xié)商或競爭形成的,本質(zhì)上屬于格式合同,因此難以反映真實(shí)對價;真實(shí)對價要到第三階段才能形成。2)也因?yàn)榈?點(diǎn),目前以比特幣作為計價單位的礦工費(fèi)并不能覆蓋礦工的成本與利潤,礦工是靠挖礦補(bǔ)貼維持,而補(bǔ)貼品的價格主要靠投機(jī)形成,故目前階段的比特幣單獨(dú)作為礦工費(fèi)的計價單位時,并不是真正意義上的通用貨幣。在會計處理時,只能以礦工的一般流動資產(chǎn)計算,而不能以現(xiàn)金資產(chǎn)計算。

 

因此,關(guān)于此一階段比特幣的稅法處理,如需征稅的話,我有以下觀點(diǎn),1)以法幣計稅;2)比特幣系特殊的、具有一定通用流通價值的商品,介于普通貨物與法幣之間,故可用比特幣直接征稅,此類似于金銀貨幣時代的以實(shí)物征稅,比如中國古代長期以谷物作為繳稅單位,此種征稅辦法,也有利于國庫的比特幣存儲,因?yàn)椴荒芘懦忍貛艑沓蔀檎嬲泿,這個可能性極大。

 

第三階段,債權(quán)(合同)的計價單位。所謂債權(quán)(合同)的計價單位,即商業(yè)合同以比特幣作為支付本位幣,當(dāng)此階段來臨時,比特幣真正成為貨幣,那時以比特幣計價的礦工費(fèi)將由市場競爭產(chǎn)生,可以真實(shí)覆蓋礦工的成本和利潤。此階段大規(guī)模來臨之前,也就是國家尚未承認(rèn)比特幣為國家貨幣時,對部分采用比特幣作為計價單位的商業(yè)合同,我認(rèn)為可以用比特幣作為征稅單位直接征稅,就是前面提到的相當(dāng)于實(shí)物征稅。

 

四、比特幣作為金融或其他價值衍生物(Tokenized)的法律性質(zhì)

 

比特幣是現(xiàn)金,是物理性貨幣,發(fā)行速率恒定,總量恒定,不具有信用擴(kuò)張能力,為滿足現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和交易便利,衍生物也就是Token非常重要。我甚至認(rèn)為,衍生物token是比特幣進(jìn)入商業(yè)化應(yīng)用的基本前提,沒有token,比特幣進(jìn)不了大規(guī)模的商業(yè)領(lǐng)域,也成不了交易媒介。

 

比特幣的衍生物與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)一模一樣,無非是金融類產(chǎn)品和各種各樣的價值憑證,如證券(股票、期貨、期權(quán)、債券、支票、付款憑證等),或者會員證、電影票、車票、購物券、游戲券等日常生活類。理解現(xiàn)實(shí)生活中的衍生物發(fā)行與流通,也就理解了比特幣上衍生物的發(fā)行與流通。

 

目前能夠發(fā)行Token的數(shù)字產(chǎn)品很多,ETH、EOS、BCH等等都能發(fā),技術(shù)本身不難。不過觀察下來,我認(rèn)為基于BSV的Tokenized方案最與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)與法律融合,是最能實(shí)現(xiàn)與成功的方案。Toeknized的白皮書很長,我翻譯都花了半個月,近80頁,差不多是一本書的厚度。為簡要說明,我以一個例子入手。

 

BSV群的一位朋友想發(fā)行一個芒果幣,可以贈送,但主要是購買,持有此幣的人可以憑此換芒果,也可以轉(zhuǎn)讓。不過我寧愿稱為芒果券,因?yàn)檫@不是幣,幣是有特定含義的,而是券。所謂幣圏的說法也是胡扯,還有什么鏈圈,都是胡扯。沒有什么幣圈、鏈圈,幣就是鏈,鏈就是幣,無幣無鏈,無鏈無幣,只有一幣一鏈,一個幣就是比特幣BSV,一個鏈就是比特幣鏈或metanet。其他的所謂區(qū)塊鏈,盡管去試驗(yàn)好了,最終歸一。

 

現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的芒果券如何發(fā)行?

 

首先,發(fā)行芒果券在法律上當(dāng)然沒有任何問題,是合法的,這個與市面上的美容券、健身卡、超市購物卡沒有任何區(qū)別。我們國家有一個專門的法律規(guī)范這類發(fā)行。

 

第一步,得與客戶簽訂合同。合同需列明芒果券的性質(zhì),價格,可轉(zhuǎn)讓的還是不可轉(zhuǎn)讓的,發(fā)券人的義務(wù),比如憑券無條件兌換何種等級、何種季節(jié)的芒果,送貨時間、退貨條款,還需列明持券人的權(quán)利。這個合同在形式上其實(shí)就是一張芒果券,所有的權(quán)利義務(wù)均可寫在券上,經(jīng)雙方簽署而生效。所謂簽署的方式,可以根據(jù)不同的通信條件而有變化,紙質(zhì)、電郵、微信、私鑰,在所不論。這個合同是有法律效力也就是有法律強(qiáng)制執(zhí)行力的,如果任何一方違約,可以得到法院支持,比如強(qiáng)制按約兌換芒果、強(qiáng)制付款等等。所謂合同,就是具有法律執(zhí)行力的契約,法律不能執(zhí)行的不叫合同,那是黑市,絲綢之路,或閃電準(zhǔn)備走的那條路。有真實(shí)的合同,是發(fā)行芒果券的基本法律條件,也是與非法集資、詐騙、傳銷等的根本區(qū)別。

 

Tokenized從首頁到最后無不在強(qiáng)調(diào)真實(shí)有效合同的重要性,整個Tokenized的技術(shù)架構(gòu)完全是以《合同法》的規(guī)定為基礎(chǔ)架構(gòu)的。所以Tokenied提出,本協(xié)議的模型是“信任而非驗(yàn)證”,所謂信任是信任Token的發(fā)行人,之所以能信任,根本原因在于合同是真實(shí)的,有法律約束力的,這是Tokenized區(qū)別于比特幣的地方,比特幣是電子現(xiàn)金,其模型是”驗(yàn)證而非信任”,也是Tokenized區(qū)別于其他token發(fā)行方案的根本之處。

 

在代碼上,Tokenized是通過“合同操作”來完成簽訂合同的,這一操作有三個具體動作:合同要約、合同訂立、合同修改。每一個動作均是由智能合約的“請求、響應(yīng)”機(jī)制完成的。比如“合同要約”動作,該群友在tokenized的智能合約上發(fā)起一個發(fā)行芒果券的要約(即“請求”),該要約包括了前面列明的發(fā)行芒果券合同的所有權(quán)利義務(wù)條款,該條款也可通過“消息”動作發(fā)送,記載于OP-return字段。發(fā)行人以一個標(biāo)準(zhǔn)的比特幣交易Tx向全網(wǎng)廣播,收到該請求交易的用戶端智能合約作出接受或不接受該要約的反應(yīng)(即”響應(yīng)”),法律上叫承諾,這個承諾或響應(yīng)亦是以一個標(biāo)準(zhǔn)的比特幣交易Tx廣播的。收到響應(yīng)的發(fā)行人智能合約如果同意這個響應(yīng),雙方進(jìn)入下一個階段,即合同訂立,主要是簽名(私鑰)等。發(fā)行人簽好名后,再以“請求”交易的方式廣播,客戶收到“合同訂立”的請求交易后,如同意則簽名,再以“響應(yīng)”交易廣播,至此雙方合同訂立完成。如果任何一方對芒果券的合同條款存在異議,則進(jìn)入第三個操作“合同修改”,合同仍然通過雙方的“請求”和“響應(yīng)”機(jī)制來完成。

 

第二步,合同訂立完成后,雙方進(jìn)入合同履行階段,即一方交券,一方交錢。Tokenized設(shè)計了兩個操作,分別是“資產(chǎn)操作”和“轉(zhuǎn)讓操作”。 “資產(chǎn)操作”,簡而言之,就是創(chuàng)立一個芒果券,包括三個動作,“資產(chǎn)定義”、“資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)”和“資產(chǎn)變更”。經(jīng)歷這三個動作,一個芒果券就定義好、也發(fā)行好了,再進(jìn)入下一個操作,即轉(zhuǎn)讓芒果券,Tokenized將“轉(zhuǎn)讓操作”分為四個動作,“發(fā)送”、“交換”、“互換”與“結(jié)算”。以上名詞,顧名思義。這里的互換,指原子交換,主要用于兩個通證之間的直接交換,比如我以芒果券換你的美容券,如這位網(wǎng)友沒有設(shè)計與其他券交換,則只需要動用三個動作,“發(fā)送”、“交換”與“結(jié)算動作”。

 

有了上述兩個階段,通常的一個發(fā)行芒果券或通證的法律行為結(jié)束了。但Tokenized沒有止于此,如果在履行中發(fā)生違約,或這個群友發(fā)行的芒果券根本就是一個騙局,怎么辦?Tokenized充分考慮與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)、法律的結(jié)合,設(shè)計了第三步,即“執(zhí)行操作”,包括四個動作,“命令”(一般是執(zhí)行法庭的凍結(jié)或解凍命令)、“凍結(jié)”、“解凍”、“沒收”。Tokenized的設(shè)計是,以上四個涉及資產(chǎn)喪失的動作可由法庭發(fā)出命令,而執(zhí)行者是token的發(fā)行人,兼顧了政府和發(fā)行人的利益。這個設(shè)計非常重要,因?yàn)槿绻荒軐ι婕斑`法、犯罪的token行使凍結(jié)、沒收等權(quán)力,基本上不會允許該等通證的發(fā)行與流通,持證人的財產(chǎn)權(quán)也無法得到現(xiàn)實(shí)的法律保護(hù)。

 

Tokenized在設(shè)計上還有一個非常重要之處是,它的智能合約是鏈外執(zhí)行的,它將紛繁復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)合同按合同法分解成幾個基本動作,以不到10個標(biāo)準(zhǔn)化的比特幣交易Tx來完成,在主鏈上運(yùn)行的只是標(biāo)準(zhǔn)的比特幣Tx,大道至簡,從而實(shí)現(xiàn)了以Tx驅(qū)動萬物,可謂一根杠桿而撬動了地球。這正是中本聰原始設(shè)計的精妙之處,_unwritter、Belding(Tokenized的設(shè)計人,據(jù)信是在CSW的指導(dǎo)下)等人都充分理解了中本聰?shù)木。引用一段Tokenized白皮書的原話:“

 

通證化(Tokenized)并不掩飾它的設(shè)計選擇是使用鏈外智能合約,并盡可能多地處理和使用鏈外數(shù)據(jù)。只有這些數(shù)據(jù)足夠多時,才能確保產(chǎn)權(quán)被確認(rèn),權(quán)利被行使,并記錄于鏈上!

 

可憐,ETH的設(shè)計人小V誤以為比特幣的腳本圖靈不完備,誤以為比特幣實(shí)現(xiàn)不了智能合約,沒有理解中本聰?shù)木,而另外搞了個運(yùn)行智能合約的ETH,ETH的設(shè)計核心是主鏈即VEM直接運(yùn)行智能合約,大家可以想一想,現(xiàn)實(shí)的合同多么復(fù)雜,不是只有發(fā)幣、骰子這么簡單,一個船舶運(yùn)輸合同,一個建筑合同可能多達(dá)幾百頁,涉及多方當(dāng)事人,多種法律關(guān)系,代碼如何運(yùn)行,計算機(jī)如何計算?為了今天的講座,我又專門看了下ETH的白皮書,其能實(shí)現(xiàn)的功能主要列了三個:發(fā)幣、身份及信譽(yù)系統(tǒng),去中心化自組織,此外還有點(diǎn)對點(diǎn)賭博、預(yù)測市場,沒了。ETH需要每個節(jié)點(diǎn)也就是主鏈運(yùn)行智能合約,所以它的智能合約也只能用于發(fā)幣這種極簡單功能,再復(fù)雜點(diǎn),沒辦法了。不要說擴(kuò)容,與真實(shí)經(jīng)濟(jì)也無法聯(lián)系上,ETH及其他相關(guān)幣種成為騙子的天堂是內(nèi)在必然。與基于比特幣的Tokenized沒有任何可比性。比特幣的主鏈只需運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)化的Tx,無需運(yùn)行智能合約。

 

 

 


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劉曄律師,上海市海上律師事務(wù)合伙人,微信號及電話13331990369.


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